家族辦公室諮詢師:
助客戶了解家族辦公室的功能和運作, 建立家族辦公室提供解決方案，規劃遺產的分配、風險與控制、代際財富傳承， 提供慈善事業支持，助客戶實現家族價值觀和財富目標，家族辦公室諮詢師屬跨學科專業，一般內容包括保持家族財富、家族和諧以及家族價值觀等家族傳承知識技巧, 還需要了解投資市場與工具、 溝通和諮詢技巧，涵蓋設立家族信託基金、承傳規劃、跨代創業和業務管治等內容 。
家族辦公室諮詢師課程-旨在提高學員對家族辦公室管理與財富傳承的專業水平內容包括：(1) 簡介家族辦公室的概念、類別和形式；(2) 家族辦公室的營運模式、法律規範；(3) 遺產規劃、財富與家族價值觀的傳承；(4) 遺產的分配、風險與控制；(5) 家族辦公室的策略與執行步驟；(6) 基本信託概念和知識；(7) 信託在家族傳承中的應用；(8) 持份者分析與關係；(9) 財富管理家族資產配置。
家族辦公室
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家族辦公室是超高淨值商業家族管理家族財富和事務的普遍方式。家族辦公室支持家族組織、行政、管理和維護其財富。希望保持更緊密的治理和控制時，家族辦公室主要負責管理您家族的金融資產。
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家族辦公室有不同的形式，可以進行各種各樣的活動。無論形式或大小如何，他們都可以存取私人訊息，並參與對個別家庭成員和整個家庭來說非常個人和敏感的事務。
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建立家族辦公室涉及委託有關家族財富和事務的活動。這可能適用於特定的家庭成員，也可能適用於家庭以外的人，無論他們是被雇用的，還是透過機構服務提供者獲得的。因此，家族辦公室的發展方法需要仔細、審慎的設計和規劃。所以由具備一定資格經驗的家族辦公室諮詢師去參與策劃是十分重要的。
- 家族辦公室提供廣泛的服務，滿足家族的多樣化需求，主要包括：
- 設立家族辦公室的考量
- 設立家族辦公室通常需要具備相當規模的資產。 對於高淨值家族而言，設立家族辦公室的考量重點包括：
- 財富傳承： 實現財富的跨代永續傳承，避免「富不過三代」的現象。
- 專業管理： 透過整合專業資源，有效管理複雜的家族資產與事務，提升效率。
- 家族價值觀的延續： 不僅關注財富的增長，也重視家族認同、價值觀和社會影響力的傳承。
- 主要功能
- 投資管理： 制定和執行投資策略，管理家族的資產組合，包括傳統金融工具、私募股權、房地產等。
- 財產和遺產規劃： 運用信託、基金會等工具，進行稅務優化和遺產分配，確保財富能順利傳承。
- 家族治理： 建立家族憲法、理事會等機制，協助處理家族成員之間的決策、溝通和繼承問題。
- 慈善事業： 管理家族的慈善活動和基金會，實踐家族的社會責任和價值觀。
- 法律和稅務： 協調法律顧問和稅務專家，提供全面的法律和稅務規劃。
- 生活事務管理： 處理日常的行政事務，如物業管理、旅行安排、藝術品收藏等禮賓服務。
- 後代教育： 協助培養家族下一代成員的財商和管理能力，為財富傳承做好準備。
- 主要類型
- 家族辦公室的類型可根據其服務對象和組織形式分為以下幾種：
- 單一家族辦公室（SFO）： 專為單一超高淨值家族設立，擁有高度的客製化、隱密性和控制權，但營運成本也最高。
- 多家族辦公室（MFO）： 為多個非關聯的富有家族提供服務，透過資源共享降低營運成本，服務也較標準化。
- 虛擬家族辦公室（VFO）： 沒有實體的辦公室，主要透過外部專業人士和服務供應商，為家族提供所需服務。
- 混合型家族辦公室： 結合了上述多種模式，部分功能由內部團隊負責，部分則外包給第三方服務商。